今年7月，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門官網(wǎng)顯示，浦發(fā)銀行已領(lǐng)四張罰單，單張罰單最高金額達(dá)6920萬(wàn)元。
屢查屢犯監(jiān)管開高金額罰單
7月16日，在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開表(銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號(hào))公布的信息中，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司被處6920萬(wàn)元的罰款，共涉及31項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)。 其中包括：監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題屢查屢犯，配合現(xiàn)場(chǎng)檢查不力，內(nèi)部控制制度修訂不及時(shí)，信息系統(tǒng)管控有效性不足，未向監(jiān)管部門真實(shí)反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，凈值型理財(cái)產(chǎn)品估值方法使用不準(zhǔn)確，未嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理，理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益，使用理財(cái)資金償還本行貸款，理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行審批管理不到位，權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資非權(quán)益類資產(chǎn)超比例，公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券市值超比例，投資集合資金信托計(jì)劃人數(shù)超限，面向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券，出具與事實(shí)不符的理財(cái)產(chǎn)品投資清單，私募理財(cái)產(chǎn)品銷售文件未約定投資者冷靜期，投資者投資私募理財(cái)產(chǎn)品金額不符合監(jiān)管要求，理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置與產(chǎn)品說(shuō)明書約定不符，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財(cái)產(chǎn)品信息登記不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，理財(cái)投資股票類業(yè)務(wù)管理不審慎，同業(yè)存款記入其他企業(yè)存款核算，同業(yè)投資投后檢查流于形式，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量不準(zhǔn)確，為無(wú)衍生品交易資格的機(jī)構(gòu)發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款提供通道，結(jié)構(gòu)性存款未實(shí)際嵌入金融衍生品，未落實(shí)委托貸款專戶管理要求，借助通道違規(guī)發(fā)放委托貸款，承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，委托貸款投向不合規(guī)，違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)。
7月收4張罰單 涉及房貸等方面
7月浦發(fā)銀行收到的首張罰單，來(lái)自中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局開處的，罰單金額30萬(wàn)元。主要案由為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司泰州分行“信貸資金被挪作他用”。此外，記者同一時(shí)間內(nèi)還看到，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司泰州分行也有員工個(gè)人因?qū)ι虾Ｆ謻|發(fā)展銀行股份有限公司泰州分行信貸資金被挪作他用負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)泰州監(jiān)管分局處以警告處罰。
7月29日，記者在中國(guó)人民銀行杭州中心支行發(fā)布的處罰信息中發(fā)現(xiàn)，上海浦東發(fā)展銀行杭州分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《反洗錢法》被罰款430萬(wàn)元。
而在今年7月15日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司九江分行則因“向未完成竣工驗(yàn)收的商業(yè)用房發(fā)放按揭貸款”，而收到中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)九江監(jiān)管分局的行政處罰，處罰款25萬(wàn)元。
