為貫徹落實“斷卡”行動工作部署，切實維護社會穩(wěn)定和群眾合法權(quán)益，提升群眾風(fēng)險防范意識和能力，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動，郵儲銀行亳州市分行積極踐行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，持續(xù)推進“斷卡”行動，切實做好賬戶服務(wù)及防控工作嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)，全力守護好百姓“錢袋子”。
加強領(lǐng)導(dǎo)、全面部署。為全面壓降涉案賬戶，從源頭上堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪實施犯罪活動，該行通過電視電話會議的形式，召開全市范圍內(nèi)的“斷卡”工作布置會，市縣行分管行長，市縣郵政分公司金融業(yè)務(wù)部、法律與合規(guī)部、代理金融管理部、運營管理部等部門負責(zé)人及相關(guān)人員，全市120個網(wǎng)點負責(zé)人參加了會議。對全市涉案賬戶的分布情況進行了重點通報，對涉案賬戶進行深入的剖析、總結(jié)，明確了各責(zé)任部門、網(wǎng)點分工。
落實主體責(zé)任，加強開戶管理。要求所有網(wǎng)點認真落實開戶審核及盡職調(diào)查工作，扎實做好二次核驗和反洗錢系統(tǒng)涉電信詐騙核實工作，不斷壓實賬戶管理主體責(zé)任，加大開戶審核力度，切實執(zhí)行合法開立和使用賬戶承諾機制，明確提示客戶規(guī)范使用賬戶，告知相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。
加強監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅問責(zé)機制。做好常態(tài)化賬戶風(fēng)險監(jiān)測，強化客戶盡職調(diào)查、日常交易監(jiān)測及賬戶風(fēng)險防控等工作，對存在異常情形的賬戶采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧局?ldquo;早發(fā)現(xiàn)、早處置”的原則，將賬戶風(fēng)險遏制在萌芽階段，有效提升賬戶風(fēng)險防控能力。加大對涉案賬戶較多的網(wǎng)點的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查力度，對所有涉案網(wǎng)點開展全覆蓋的現(xiàn)場檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，對相關(guān)人員嚴(yán)肅問責(zé)和追責(zé)。
加強宣傳引導(dǎo)，提高公眾防范意識。持續(xù)做好斷卡宣傳工作，組織轄內(nèi)網(wǎng)點多渠道、全方位持續(xù)開展形式多樣的宣傳工作，立足網(wǎng)點陣地式宣傳的同時，走出廳堂、走進社區(qū)，全面開展反賭反詐、“斷卡“行動、打擊非法買賣銀行卡等系列宣傳活動，提升廣大群眾對賬戶風(fēng)險防控的思想意識，筑牢人民群眾財產(chǎn)安全防線。
今后，郵儲銀行亳州市分行將繼續(xù)筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“防火墻”，持續(xù)開戰(zhàn)“斷卡”行動，嚴(yán)厲打擊整治非法販賣“兩卡”違法犯罪活動，凈化金融環(huán)境維護社會穩(wěn)定，確保“斷卡”行動取得實效。
(岳勝楠)
