金融業(yè)如何發(fā)揮好自己的作用，為科技創(chuàng)新提供更強(qiáng)動(dòng)力，這其中既有機(jī)遇，也提出了新的課題。交通銀行貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善金融支持創(chuàng)新體系的決策部署，圍繞專項(xiàng)政策、專營機(jī)構(gòu)、專業(yè)合作、專屬產(chǎn)品等，持續(xù)推進(jìn)科技金融創(chuàng)新，支持高水平科技自立自強(qiáng)，為國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略添磚加瓦。
交通銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該行“十四五”規(guī)劃提出打造科技金融特色，在授信基本政策和投向指引中對(duì)科技型企業(yè)予以政策傾斜;對(duì)“專精特新”科技型小微企業(yè)，提供整合結(jié)算、融資、現(xiàn)金管理等綜合金融服務(wù)，推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng);在多家分行設(shè)立科技支行或科技特色支行;創(chuàng)新推出“創(chuàng)融貸”、“人才貸”等針對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域的“交銀科創(chuàng)”系列金融產(chǎn)品。為加快科技創(chuàng)新，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展、實(shí)現(xiàn)人民高品質(zhì)生活、構(gòu)建新發(fā)展格局做出了交行的貢獻(xiàn)。
“商行+投行”賦能上海科創(chuàng)中心
作為總部在滬的唯一大型國有商業(yè)銀行，交通銀行于今年5月在上海成立了“科技金融專班”，全力推進(jìn)“科技金融一件事”，創(chuàng)新機(jī)制、研究需求、整合資源、貼近市場(chǎng)，為科技型企業(yè)提供包括投資、融資、并購、上市指導(dǎo)等在內(nèi)的全方位金融服務(wù)。
“投貸聯(lián)動(dòng)”是商業(yè)銀行服務(wù)科技企業(yè)的重要抓手。交通銀行通過與集團(tuán)旗下子公司交銀國際、交銀資本聯(lián)動(dòng)，為科創(chuàng)企業(yè)提供“商行+投行”協(xié)同聯(lián)動(dòng)服務(wù)。“我們已建立分行備投企業(yè)庫，納入備投標(biāo)的95家，實(shí)現(xiàn)向集團(tuán)子公司的持續(xù)推送”交通銀行上海市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。
“新三板優(yōu)創(chuàng)貸”助力北交所起飛
北交所于2021年9月3日正式成立，以服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)為宗旨定位。交通銀行自2020年11月起就與全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)建立了合作聯(lián)系。
交通銀行北京市分行將基礎(chǔ)層及創(chuàng)新層的公司作為重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，設(shè)計(jì)了契合掛牌科技型中小企業(yè)融資需求、符合企業(yè)生命周期特征的專項(xiàng)授信產(chǎn)品——“新三板優(yōu)創(chuàng)貸”。
“新三板優(yōu)創(chuàng)貸”創(chuàng)新納入股權(quán)融資的關(guān)鍵因子，向企業(yè)提供最高1000萬元的純信用貸款，填補(bǔ)了市場(chǎng)專項(xiàng)服務(wù)中小企業(yè)的產(chǎn)品類型空白。
“我們的直營團(tuán)隊(duì)根據(jù)企業(yè)類型、行業(yè)屬性、現(xiàn)金流表現(xiàn)、額度測(cè)算等重要產(chǎn)品要素，梳理劃定首批目標(biāo)客戶。為‘新三板優(yōu)創(chuàng)貸’客戶開辟融資綠色通道，提供專人對(duì)接、專屬服務(wù)，隨到隨審。”交通銀行北京市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。
“科創(chuàng)先鋒貸”生根“創(chuàng)客之城”
交通銀行深圳分行聚焦解決高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)的融資需求，針對(duì)其“輕資產(chǎn)、融資難”的痛點(diǎn)，2020年推出“科創(chuàng)先鋒貸”，2021年推出“專精特新貸”，打破傳統(tǒng)模式，以信用貸為主，為科創(chuàng)企業(yè)量身定制，打造知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值、年度繳稅貢獻(xiàn)、政府補(bǔ)貼收入、優(yōu)質(zhì)訂單總額、股權(quán)融資估值、人才工資支出、日常經(jīng)營流水、獲得擔(dān)保額度、抵押物價(jià)值、研發(fā)投入等十大核額模式。
今年7月，深圳市一家氫燃料汽車領(lǐng)軍企業(yè)，投資款因故延遲到賬，面臨臨時(shí)資金短缺，臨近十一假期急需經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金。交通銀行深圳分行接到公司的融資需求后，通過重新評(píng)估整體授信風(fēng)險(xiǎn)，給予300萬元科創(chuàng)貸支持，解決了客戶燃眉之急。
此外，交通銀行深圳分行還與深圳市政府加強(qiáng)聯(lián)系，推動(dòng)政務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)接，創(chuàng)新開發(fā)科技金融線上服務(wù)產(chǎn)品體系，以線上方式為科創(chuàng)企業(yè)申請(qǐng)補(bǔ)助、貼息、擔(dān)保、融資等提供“一站式”的政務(wù)和金融服務(wù)，進(jìn)一步提高科技型企業(yè)“快貸”和“多貸”融資體驗(yàn)。
