為不斷強化合規(guī)經(jīng)營理念和案防責(zé)任意識，不斷提升案件防控履職能力，充分保障全行各項經(jīng)營管理穩(wěn)健運行，郵儲銀行亳州市分行多措并舉確保案件防控工作扎實開展。
持續(xù)健全案件防控體制機制。2021年全年共召開風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會會議12次，共審閱、審議了54個議題，其中案防與合規(guī)議題18個，聚焦風(fēng)險防控措施、重大問題整改、典型案例分析等案件防控工作中核心問題，研究具體舉措，提出改進措施，重點關(guān)注議題落實情況，有效堵塞案件防控管理漏洞。及時開展案防及合規(guī)述職。截至目前，已經(jīng)完成縣支行及業(yè)務(wù)條線部門對案防及合規(guī)履職工作。行領(lǐng)導(dǎo)對案防述職情況進行打分和總結(jié)，將案防案防及合規(guī)工作情況納入行領(lǐng)導(dǎo)年度工作總結(jié)中。
明確案防合規(guī)過程管理。一是在《案件防控工作任務(wù)分工表》基礎(chǔ)上，擬定了季度案防工作計劃，指導(dǎo)具體工作措施，并對各條線案防工作進行督導(dǎo)。二是納入2021年度亳州市分行績效考核方案中，占總考核指標(biāo)近50%，進一步提高了風(fēng)險、合規(guī)指標(biāo)在績效考核中的比重；三是按月嚴(yán)格考核，全方位、系統(tǒng)性發(fā)揮案件防控情況績效考核杠桿作用。
扎實開展案件風(fēng)險排查。定期收集上級文件精神、同業(yè)監(jiān)管處罰信息并及時反饋給相關(guān)部門，召開案防工作推進會、質(zhì)量分析會，督促責(zé)任單位按照要求進行案件風(fēng)險排查。運用合規(guī)管理系統(tǒng)和審計機構(gòu)風(fēng)險系統(tǒng)模型信息，開展針對性重點排查。2021年，應(yīng)用了個人儲蓄所有業(yè)務(wù)模型、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所有模型、個貸資金用于理財投資模型等9個非現(xiàn)場風(fēng)險數(shù)據(jù)模型，對獲取的風(fēng)險數(shù)據(jù)開展了非現(xiàn)場分析，對于在排查中發(fā)現(xiàn)的問題立即進行整改，爭取做到提前預(yù)警，提前發(fā)現(xiàn)，提前處置，進一步降低風(fēng)險隱患。
加強員工行為管理，扎實開展行為排查。通過線上排查與線下排查相結(jié)合的方式開展全覆蓋排查，排查覆蓋面達到100%。通過員工行為排查，發(fā)現(xiàn)異常行為人數(shù)，針對異常情況，根據(jù)違規(guī)事實和涉及金額，分別給予了輕微違規(guī)積分、通報批評、警告、記過、退回勞務(wù)派遣公司等問責(zé)處理。
加大案件警示教育力度，強化案防結(jié)果運用。組織召開各部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)會議，宣貫案防動態(tài)和排查工作要求，多方面、多渠道提醒、警示各條線檢查人員，有重點的開展檢查，有效降低各類操作風(fēng)險，通過學(xué)習(xí)風(fēng)險提示函和典型案例，分析風(fēng)險隱患，提出合規(guī)建議，規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展。重視員工行為教育，有效推進提質(zhì)增效活動。定期開展警示教育活動，增強員工防范意識。按季度舉行了全行范圍內(nèi)的案件防控合規(guī)培訓(xùn)和案件警示教育，積極組織全行員工做好小郵說法系列學(xué)習(xí)工作。持續(xù)開展合規(guī)知識下基層，認(rèn)真開展組織員工行為規(guī)范教育系列活動，組織全行員工參與學(xué)習(xí)與答題，做到以考促學(xué)，每月考試合格率達到100%，在全行內(nèi)營造了“人人合規(guī)、時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的濃厚氛圍。
(岳勝楠)
