近些年來，非法買賣銀行卡、電話卡用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他相關(guān)違法犯罪活動問題日益突出，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益，嚴(yán)重侵蝕社會誠信根基。
為堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，國務(wù)院聯(lián)席辦自2022年10月起在全國開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。公安機(jī)關(guān)、人民檢查院、人民法院重拳出擊，嚴(yán)厲打擊買賣銀行賬戶等違法犯罪行為。
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的通知》，中國人民銀行、公安部依法加大買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶懲戒力度，主要措施包括：
嚴(yán)管賬戶：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿后申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)及支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。與生活息息相關(guān)的線上購物、外賣點(diǎn)餐、叫車服務(wù)、掃碼支付、微信紅包等便捷的生活方式都將全部受限。
信用懲戒：人民銀行將相關(guān)單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款及信用卡業(yè)務(wù)辦理。
刑事處罰：出租、出借、出售和買賣銀行賬戶的行為還可能觸犯法律，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等罪名，人民法院、檢察院將依法從快從嚴(yán)懲處。無法刑事處罰的，公安機(jī)關(guān)將按照治安處罰法等頂格處理。
招商銀行合肥分行提醒廣大消費(fèi)者：合規(guī)使用本人賬戶，提高用卡警覺性!一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡、電話卡或其他詐騙行為，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報，有效打擊犯罪分子、自覺維護(hù)好用卡秩序、保護(hù)好自身合法權(quán)益。牢記十大“凡是”，謹(jǐn)防電信詐騙!
1.凡是“不要求資質(zhì)”，且放款前要先交費(fèi)的網(wǎng)貸平臺，都是詐騙!
2.凡是刷單，都是詐騙!
3.凡是通過網(wǎng)絡(luò)交友，誘導(dǎo)你進(jìn)行投資或者賭博的，都是詐騙!
4.凡是網(wǎng)上購物自稱客服說要退款，索要銀行卡號和驗(yàn)證碼的，都是詐騙!
5.凡是自稱“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”要求匯款的，都是詐騙!
6.凡是自稱“公檢法”讓你匯款到“安全賬戶”的，都是詐騙!
7.凡是通過社交平臺添加微信、QQ拉你入群，讓你下載APP或者點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行投資、賭博的，都是詐騙!
8.凡是通知中獎、領(lǐng)獎，讓你先交錢的，都是詐騙!
9.凡是聲稱“根據(jù)國家相關(guān)政策需要配合注銷賬號，否則影響個人征信的”，都是詐騙!
10.凡是非官方買賣游戲裝備或者游戲幣的，都是詐騙!
