近日，交通銀行蚌埠淮河支行員工憑借著高度的責任感和較強的風險防控意識，成功堵截一起利用他人身份冒領(lǐng)網(wǎng)盾風險事件。
當日下午17時許，臨近下班時間，1名男子走進交通銀行蚌埠淮河支行營業(yè)大廳，要求辦理網(wǎng)銀動態(tài)令牌申領(lǐng)業(yè)務(wù)。在柜面辦理業(yè)務(wù)時，營運副主管熱情接待了他，但在審核身份證件時發(fā)現(xiàn)，身份證照片與男子外貌特征不符，且證件地址顯示的是異地。結(jié)合近期學(xué)習的營運條線風險案例提示，營運副主管警惕了起來，利用公安聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)對客戶信息再次進行了核查，進一步確認該男子確非客戶本人。于是告知男子申領(lǐng)網(wǎng)銀令牌必須本人辦理，他人不得代辦。
但男子態(tài)度強硬，堅稱自己就是所示身份證客戶本人，堅決要辦理申領(lǐng)網(wǎng)盾業(yè)務(wù)，并揚言不給辦就撥打95559電話進行投訴。不得已，該行員工嚴重告誡男子“如果再堅持是本人，我們將請求警方協(xié)助核實身份!”男子聽后，這才悻悻而開網(wǎng)點。
據(jù)悉，冒領(lǐng)網(wǎng)盾潛在風險巨大，一旦被不法分子利用，將存在被利用從事電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等風險。而嚴格審查異常開戶和申請網(wǎng)盾情形，將有助于提高反洗錢警覺性，準確識別風險苗頭，從源頭防范洗錢風險。
下一步，該行表示將持續(xù)加強業(yè)務(wù)審核力度，在有效提防不法分子利用網(wǎng)點業(yè)務(wù)高峰期和臨下班松懈節(jié)點渾水摸魚可能的同時，重點提醒客戶不要輕易外借自己的身份證件、銀行卡等重要物品，以防被不法分子利用。
