近年來，交行蕪湖分行在日常業(yè)務營運、安全保衛(wèi)和現場管理過程中，積極采取有效措施，成功識別并堵截了多起風險事件。2017年，該行全年成功堵截風險事件共計21例，其中2例獲總行通報嘉獎、4例獲省分行通報嘉獎;2018年上半年，該行堵截的8例風險事件中有5件案例獲得嘉獎，其中1例獲總行嘉獎。
一直以來，交行蕪湖分行高度重視培育員工堵截、預防風險的能力和責任意識，分管行長每年兩次組織基層營業(yè)機構召開營運合規(guī)及風險防控宣講，通過對各類案例解讀和分析，結合當前嚴峻的風險形勢，舉一反三，指出本行業(yè)務操作中易發(fā)風險環(huán)節(jié)及識別風險方法，使營運人員發(fā)現風險、識別風險的敏感度大大提升。
據悉，交行蕪湖分行定期整理下發(fā)全轄及同業(yè)成功堵截的各類營運風險案例，供各基層營業(yè)機構適時組織學習、借鑒。同時，各基層營業(yè)機構還積極采取群眾喜聞樂見的方式，推動電信網絡新型違法犯罪以及風險防范宣傳教育活動進企業(yè)、進社區(qū)、進學校、進家庭。通過加強宣傳，打防結合，著力提升廣大群眾防范電信網絡詐騙的意識和能力。尤其是在客戶辦理業(yè)務過程中，柜員能主動核查本人名下全部銀行賬戶信息，發(fā)現異常，及時處置;關注客戶異常舉動和交易，及時向客戶提示風險，切實履行提示義務。
通過風險宣講、案例分析、定期宣傳，營運人員不斷拓寬渠道、挖掘風險，堵截的風險事件從單一的借冒名開卡進行電信詐騙拓寬到虛假對公開戶、戶名不符的印鑒變更、提供虛假交易流水騙貸等重點業(yè)務環(huán)節(jié)。交行蕪湖分行發(fā)現并成功堵截風險事件也受到蕪湖市銀行業(yè)協會的點贊和蕪湖新聞網等媒體的報道。
下一步，該行將持續(xù)加大教育培訓力度，提升員工識別風險和防范風險的能力。同時，向社會公眾普及金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產品和服務，提升消費者保障自身資金財產安全的意識和能力，為構建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。
