近年來(lái)，交行蕪湖分行在日常業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)、安全保衛(wèi)和現(xiàn)場(chǎng)管理過(guò)程中，積極采取有效措施，成功識(shí)別并堵截了多起風(fēng)險(xiǎn)事件。2017年，該行全年成功堵截風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)21例，其中2例獲總行通報(bào)嘉獎(jiǎng)、4例獲省分行通報(bào)嘉獎(jiǎng);2018年上半年，該行堵截的8例風(fēng)險(xiǎn)事件中有5件案例獲得嘉獎(jiǎng)，其中1例獲總行嘉獎(jiǎng)。
一直以來(lái)，交行蕪湖分行高度重視培育員工堵截、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的能力和責(zé)任意識(shí)，分管行長(zhǎng)每年兩次組織基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)召開(kāi)營(yíng)運(yùn)合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)防控宣講，通過(guò)對(duì)各類(lèi)案例解讀和分析，結(jié)合當(dāng)前嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，舉一反三，指出本行業(yè)務(wù)操作中易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)方法，使?fàn)I運(yùn)人員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的敏感度大大提升。
據(jù)悉，交行蕪湖分行定期整理下發(fā)全轄及同業(yè)成功堵截的各類(lèi)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)案例，供各基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)適時(shí)組織學(xué)習(xí)、借鑒。同時(shí)，各基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)還積極采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪以及風(fēng)險(xiǎn)防范宣傳教育活動(dòng)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭。通過(guò)加強(qiáng)宣傳，打防結(jié)合，著力提升廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力。尤其是在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員能主動(dòng)核查本人名下全部銀行賬戶(hù)信息，發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)處置;關(guān)注客戶(hù)異常舉動(dòng)和交易，及時(shí)向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)履行提示義務(wù)。
通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)宣講、案例分析、定期宣傳，營(yíng)運(yùn)人員不斷拓寬渠道、挖掘風(fēng)險(xiǎn)，堵截的風(fēng)險(xiǎn)事件從單一的借冒名開(kāi)卡進(jìn)行電信詐騙拓寬到虛假對(duì)公開(kāi)戶(hù)、戶(hù)名不符的印鑒變更、提供虛假交易流水騙貸等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。交行蕪湖分行發(fā)現(xiàn)并成功堵截風(fēng)險(xiǎn)事件也受到蕪湖市銀行業(yè)協(xié)會(huì)的點(diǎn)贊和蕪湖新聞網(wǎng)等媒體的報(bào)道。
下一步，該行將持續(xù)加大教育培訓(xùn)力度，提升員工識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾科學(xué)合理使用銀行產(chǎn)品和服務(wù)，提升消費(fèi)者保障自身資金財(cái)產(chǎn)安全的意識(shí)和能力，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
