2018年12月，為貫徹落實(shí)合肥市分行2018年“內(nèi)控提升”活動(dòng)，全面推進(jìn)我行合規(guī)檢查轉(zhuǎn)型，郵儲(chǔ)銀行合肥市分行在轄區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)接管式檢查活動(dòng)。
網(wǎng)點(diǎn)接管式檢查基于郵儲(chǔ)銀行安徽省分行“空降部隊(duì)”檢查，由該行法律與合規(guī)部牽頭組織，成立檢查組，并設(shè)檢查組和接管組。檢查組人員由法律與合規(guī)部合規(guī)檢查人員組成，接管組人員由網(wǎng)點(diǎn)人員組成。法律與合規(guī)部通過(guò)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及網(wǎng)點(diǎn)管理水平情況，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)分析確定被接管網(wǎng)點(diǎn)。該行人力資源部與法律與合規(guī)部充分考慮網(wǎng)點(diǎn)人員安排、業(yè)務(wù)技能、現(xiàn)場(chǎng)管理水平等方面，在全行范圍內(nèi)抽調(diào)業(yè)務(wù)技能和管理水平相對(duì)較強(qiáng)的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和普通柜員作為接管人員。檢查組直接進(jìn)駐被接管網(wǎng)點(diǎn)，不打招呼、不發(fā)通知，直接對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展接管檢查，真正做到暴露問(wèn)題，防范風(fēng)險(xiǎn)。
該行組織的網(wǎng)點(diǎn)接管檢查，一方面充分暴露網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題、防范風(fēng)險(xiǎn)，另一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)之間互相學(xué)習(xí)，現(xiàn)場(chǎng)交流，提升網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在接管檢查期間，接管組人員將自身網(wǎng)點(diǎn)的管理經(jīng)驗(yàn)帶入被接管網(wǎng)點(diǎn)，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)管理及業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行互相交流學(xué)習(xí)。檢查組人員通過(guò)突擊檢查，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履職情況、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理情況、業(yè)務(wù)辦理規(guī)范情況進(jìn)行檢查，以促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
在接管式檢查期間，被接管網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)業(yè)務(wù)制度及內(nèi)控合規(guī)知識(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，以提高合規(guī)意識(shí)及合規(guī)操作能力。接管式檢查結(jié)束前，被接管網(wǎng)點(diǎn)人員參加了內(nèi)控合規(guī)測(cè)試。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，以檢驗(yàn)網(wǎng)點(diǎn)人員內(nèi)控合規(guī)水平。
在接管式檢查離場(chǎng)會(huì)上，詳細(xì)了解被接管網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理水平，以及本次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。會(huì)議上，充分肯定了此次接管式檢查活動(dòng)的開(kāi)展，肯定了該行法律與合規(guī)部在工作組織、方案制定、人員抽調(diào)、溝通協(xié)調(diào)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面的工作。本次檢查目的是真正暴露問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，網(wǎng)點(diǎn)要梳理問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)整改，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，杜絕屢查屢犯。并要求網(wǎng)點(diǎn)人員業(yè)務(wù)操作，要做到合規(guī)先行，以制度為依據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)在旺季來(lái)臨之際，發(fā)展業(yè)務(wù)要時(shí)刻提高合規(guī)意識(shí)。李東副行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào)，網(wǎng)點(diǎn)人員一定要有合規(guī)意識(shí)，合規(guī)意識(shí)一定要“開(kāi)花結(jié)果”。思想上、態(tài)度上、日常行為上都要有合規(guī)意識(shí)，要糾正合規(guī)工作中不合規(guī)的習(xí)慣，嚴(yán)格執(zhí)行制度要求，不能將習(xí)慣當(dāng)成制度，而是要以制度為準(zhǔn)繩，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境。
據(jù)悉，此次接管式檢查活動(dòng)為郵儲(chǔ)銀行合肥市分行首次開(kāi)展。是內(nèi)控提升活動(dòng)的一項(xiàng)重要舉措，也是響應(yīng)銀監(jiān)部門質(zhì)量提升年活動(dòng)開(kāi)展的具體行動(dòng)。郵儲(chǔ)銀行合肥市分行自成立以來(lái)，始終堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)發(fā)展的理念，做到“違規(guī)不展業(yè)，展業(yè)不違規(guī)”。
下一步，郵儲(chǔ)銀行合肥市分行將繼續(xù)創(chuàng)新開(kāi)展合規(guī)管理活動(dòng)，全面推進(jìn)合規(guī)檢查轉(zhuǎn)型，打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，堅(jiān)持一手抓發(fā)展一手抓合規(guī)，牢記堅(jiān)持按照郵儲(chǔ)銀行安徽省分行提出的“進(jìn)步，與您同步”的核心價(jià)值觀，發(fā)揚(yáng)“理性創(chuàng)新，砥礪前行”的企業(yè)精神、堅(jiān)守“合規(guī)為先，初心為天”的風(fēng)險(xiǎn)理念，朝著“穩(wěn)健 優(yōu)秀 富有”的企業(yè)愿景、腳踏實(shí)地，沉穩(wěn)發(fā)力!
(畢竟敏)
