2018年12月，為貫徹落實合肥市分行2018年“內(nèi)控提升”活動，全面推進我行合規(guī)檢查轉(zhuǎn)型，郵儲銀行合肥市分行在轄區(qū)范圍內(nèi)開展網(wǎng)點接管式檢查活動。
網(wǎng)點接管式檢查基于郵儲銀行安徽省分行“空降部隊”檢查，由該行法律與合規(guī)部牽頭組織，成立檢查組，并設(shè)檢查組和接管組。檢查組人員由法律與合規(guī)部合規(guī)檢查人員組成，接管組人員由網(wǎng)點人員組成。法律與合規(guī)部通過內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題及網(wǎng)點管理水平情況，通過非現(xiàn)場分析確定被接管網(wǎng)點。該行人力資源部與法律與合規(guī)部充分考慮網(wǎng)點人員安排、業(yè)務(wù)技能、現(xiàn)場管理水平等方面，在全行范圍內(nèi)抽調(diào)業(yè)務(wù)技能和管理水平相對較強的網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管和普通柜員作為接管人員。檢查組直接進駐被接管網(wǎng)點，不打招呼、不發(fā)通知，直接對網(wǎng)點開展接管檢查，真正做到暴露問題，防范風(fēng)險。
該行組織的網(wǎng)點接管檢查，一方面充分暴露網(wǎng)點存在問題、防范風(fēng)險，另一方面促進網(wǎng)點之間互相學(xué)習(xí)，現(xiàn)場交流，提升網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營。在接管檢查期間，接管組人員將自身網(wǎng)點的管理經(jīng)驗帶入被接管網(wǎng)點，針對網(wǎng)點管理及業(yè)務(wù)辦理進行互相交流學(xué)習(xí)。檢查組人員通過突擊檢查，對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人履職情況、網(wǎng)點現(xiàn)場管理情況、業(yè)務(wù)辦理規(guī)范情況進行檢查，以促進網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營。
在接管式檢查期間，被接管網(wǎng)點人員對業(yè)務(wù)制度及內(nèi)控合規(guī)知識進行學(xué)習(xí)，以提高合規(guī)意識及合規(guī)操作能力。接管式檢查結(jié)束前，被接管網(wǎng)點人員參加了內(nèi)控合規(guī)測試。通過現(xiàn)場測試，以檢驗網(wǎng)點人員內(nèi)控合規(guī)水平。
在接管式檢查離場會上，詳細(xì)了解被接管網(wǎng)點合規(guī)管理水平，以及本次檢查發(fā)現(xiàn)問題。會議上，充分肯定了此次接管式檢查活動的開展，肯定了該行法律與合規(guī)部在工作組織、方案制定、人員抽調(diào)、溝通協(xié)調(diào)、現(xiàn)場檢查等方面的工作。本次檢查目的是真正暴露問題，消除風(fēng)險隱患，促進網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營，網(wǎng)點要梳理問題，嚴(yán)格落實整改，加強學(xué)習(xí)，杜絕屢查屢犯。并要求網(wǎng)點人員業(yè)務(wù)操作，要做到合規(guī)先行，以制度為依據(jù)，網(wǎng)點在旺季來臨之際，發(fā)展業(yè)務(wù)要時刻提高合規(guī)意識。李東副行長強調(diào)，網(wǎng)點人員一定要有合規(guī)意識，合規(guī)意識一定要“開花結(jié)果”。思想上、態(tài)度上、日常行為上都要有合規(guī)意識，要糾正合規(guī)工作中不合規(guī)的習(xí)慣，嚴(yán)格執(zhí)行制度要求，不能將習(xí)慣當(dāng)成制度，而是要以制度為準(zhǔn)繩，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境。
據(jù)悉，此次接管式檢查活動為郵儲銀行合肥市分行首次開展。是內(nèi)控提升活動的一項重要舉措，也是響應(yīng)銀監(jiān)部門質(zhì)量提升年活動開展的具體行動。郵儲銀行合肥市分行自成立以來，始終堅持內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)發(fā)展的理念，做到“違規(guī)不展業(yè)，展業(yè)不違規(guī)”。
下一步，郵儲銀行合肥市分行將繼續(xù)創(chuàng)新開展合規(guī)管理活動，全面推進合規(guī)檢查轉(zhuǎn)型，打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，堅持一手抓發(fā)展一手抓合規(guī)，牢記堅持按照郵儲銀行安徽省分行提出的“進步，與您同步”的核心價值觀，發(fā)揚“理性創(chuàng)新，砥礪前行”的企業(yè)精神、堅守“合規(guī)為先，初心為天”的風(fēng)險理念，朝著“穩(wěn)健 優(yōu)秀 富有”的企業(yè)愿景、腳踏實地，沉穩(wěn)發(fā)力!
(畢竟敏)
