近年來(lái)，交行蚌埠分行以“建設(shè)最佳財(cái)富管理銀行”為目標(biāo)，立足地方，聚焦“創(chuàng)造共同價(jià)值”企業(yè)使命，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)，在2018年度蚌埠市民最喜愛(ài)銀行評(píng)選活動(dòng)中榮獲“蚌埠最佳財(cái)富管理銀行”稱號(hào)，財(cái)富管理能力獲認(rèn)同。
為有效提升財(cái)富管理水平，該行在客戶資產(chǎn)配置上，主動(dòng)加強(qiáng)市場(chǎng)研判，聚焦價(jià)值創(chuàng)造，為優(yōu)質(zhì)代銷類財(cái)富管理產(chǎn)品敞開(kāi)大門，突出“顧問(wèn)價(jià)值”作用，通過(guò)“一對(duì)一”的資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶提供專業(yè)的交易提示，幫助客戶合理規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)需求細(xì)分客戶類型，將客戶分為純儲(chǔ)蓄型客戶、高流動(dòng)性客戶、追求高收益型客戶、交易零售型客戶等，通過(guò)分析每種類型客戶的配置偏好，因地制宜推介財(cái)富管理產(chǎn)品，幫助客戶有效提升資產(chǎn)價(jià)值。
在提升客戶增值服務(wù)上，以財(cái)富管理方案為支撐點(diǎn)，契合市場(chǎng)需求，在持續(xù)推進(jìn)品牌客戶健康講座、財(cái)富沙龍、專屬服務(wù)等傳統(tǒng)活動(dòng)的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，全力打造線上線下相結(jié)合的一體化特色服務(wù)，重點(diǎn)推出了“財(cái)富管理”進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)，手機(jī)銀行“最紅星期五”“億元搶黃金”“小小金融家”和“沃德杯廣場(chǎng)舞大賽”等財(cái)富管理推廣活動(dòng)，財(cái)富管理品牌形象持續(xù)提升。
在隊(duì)伍綜合素養(yǎng)提升上，始終把“人才培養(yǎng)”作為隊(duì)伍建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。在財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)中，主動(dòng)引入退出淘汰機(jī)制，營(yíng)造不進(jìn)則退的危機(jī)意識(shí);強(qiáng)調(diào)合格客戶經(jīng)理概念，注重提升員工綜合素養(yǎng)，倒逼客戶經(jīng)理加強(qiáng)自主學(xué)習(xí)，考取相關(guān)資格證書，截至目前，該行已實(shí)現(xiàn)全員持證上崗，其中有7人持有AFP證書，4人持有CFP證書;同時(shí)利用專題培訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)等方式，進(jìn)一步提升財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)綜合素養(yǎng)。
下一步，交行蚌埠分行將繼續(xù)圍繞“建最佳財(cái)富管理銀行”，堅(jiān)持一張藍(lán)圖繪到底，加快服務(wù)提升，加強(qiáng)資源整合，加深渠道轉(zhuǎn)型，力爭(zhēng)為蚌埠廣大客戶提供更多、更好的財(cái)富管理和價(jià)值創(chuàng)造服務(wù)。
