為進一步提高群眾防范電信網絡詐騙違法犯罪意識，有效遏制電信網絡新型違法犯罪案件高發(fā)事態(tài)，工行淮北分行針對當前電信詐騙手段繁多、花樣翻新、防范難度大的實際情況，多舉措防范電信詐騙的發(fā)生，切實維護客戶利益。
加強金融知識宣傳，提高公眾信息安全保護意識。該行充分運用網點宣傳欄、LED滾動屏、廳內電視等不同方式，加強賬戶安全使用宣傳，進一步加強出租、出借賬戶等方面的風險防范力度，使社會公眾了解出租、出借銀行賬戶可能導致的嚴重后果，提高社會公眾保護個人身份信息的自覺性，嚴防電信網絡詐騙。同時，向客戶發(fā)放安全宣傳手冊，宣傳防范電信詐騙常識，不輕信電話、短信、網絡等的各種匯款、轉賬信息，不向陌生人透漏自己的身份、銀行卡等信息，從而提高客戶的防范意識。
加強對易受騙群體的關注。針對節(jié)前年后大額資金進出頻繁時期，該行一方面在大堂巡查中強化對網點客戶異常行為的關注，特別是對中年婦女、老年人、外來務工人員等易受騙人群的自助設備操作提升提醒服務力度。在辦理業(yè)務過程中采取必要的提示、溝通、認真核對客戶開戶信息，遇可疑情況及時撥打客戶在系統(tǒng)內的預留電話進行核實,確認后再予辦理。
嚴格開戶業(yè)務審核管理，堅決遏制異常開戶行為。該行加強個人開戶審查，注意觀察客戶異常行為，審慎判斷開戶合理性。發(fā)現(xiàn)身份信息、開戶意愿存疑的，要求出具輔助證明材料，對拒絕出示輔助證件、組織他人同時或分批開戶、有合理理由懷疑開戶從事違法犯罪活動的，根據(jù)客戶及其申請業(yè)務的風險狀況，采取留存證件及證明材料復印件、現(xiàn)場雙人詢問或甄別等措施，必要時中止開戶流程，及時向上級行報告異常情況。
(周旭)
